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央行开出2张巨额罚单!卡友支付被罚2582万付临门892万

2019-12-03
央行开出2张巨额罚单!卡友支付被罚2582万付临门892万

央行开出2张巨额罚单!卡友支付被罚2582万付临门892万

时 间:2019年12月03日 09:02

详细介绍

  央行开出2张巨额罚单,7月30日,央行发布消息称,2017年10月至2018年1月,分别对卡友支付服务有限公司(以下简称卡友支付)和付临门支付有限公司(以下简称付临门支付)开展了支付结算业务执法检查。

  据了解,卡友支付存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。

  检查还发现,卡友支付存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合人民银行检查监督的情况。

  而付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。

  央行综合考虑卡友支付、付临门公司违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《收单业务管理办法》的规定,对卡友公司给予警告,没收违法所得924,174.55元,并处罚款24,900,872.75元,合计处罚金额25,825,047.3元;

  同时,为防范金融风险,两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的收单业务。卡友支付退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁等25个省、自治区、直辖市的收单业务,付临门公司退出四川省的收单业务。

  据中国经营报(博客微博)此前报道,卡友支付前身为中国银联控股子公司,拥有收单、二维码支付等多种支付业务;手中握有稀缺的全国性线下收单牌照、第三方支付牌照与保理资管牌照;此外,其还与财付通支付科技有限公司、深圳金融电子结算中心有限公司签订了《微信支付合作协议》。

  自2015年起,上市公司达华智能002512股吧)开始陆续收购卡友支付服务有限公司的股权,试图将互联网金融作为核心业务之一。2018年1月,达华智能曾公告,公司拟将持有的卡友支付服务有限公司的股权转让给南京铭朋信息科技有限公司,卡友支付100%股权作价不低于7亿元。

  据悉,此次并非卡友支付首次“吃”央行罚单。据互联网金融新闻中心不完全统计,仅在2017年,卡友支付被央行处罚5次。2017年12月,卡友支付服务有限公司黑龙江分公司因违反收单业务相关制度规定,遭中国人民银行哈尔滨中心支行处以 6 万元罚款。2017年9月,根据中国人民银行长沙中心支行官网行政处罚信息公示表,卡友支付因“违反收单业务相关规定”,被处以罚款人民币13万元。2017年8月,因违反收单业务相关规定,央行长沙中心支行对卡友支付进行13万元的行政处罚。2017年7月,卡友支付服务有限公司又因违反支付业务规定被央行上海分行处以罚款人民币6万元。2017年5月,卡友支付因“违反收单业务管理相关规定”,卡友支付被央行济南分行营业管理部处罚471422.86元。

  此前,2014年3月,卡友支付因“未落实商户实名制;对外包服务商监管不力;交易监测不到位、风险处置不力;违规布放POS机具;收单结算账户管理不严,使用个人银行结算账户作为单位收单结算账户”被央行做出“全国范围内停止接入新商户”的处罚决定。2015年4月,卡友支付又因“违反非金融机构支付规定”被央行上海分行处于“限期整改,并处以罚款5万元”。

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